Importar extratos

Em vez de digitar cada transação, você pode importar o extrato que o seu banco exporta. Abra a conta e escolha Importar, depois escolha o arquivo.

Arquivos aceitos

OFX (e QFX): o formato próprio dos bancos, lido como está.
CSV: uma tabela. O Moneta pergunta qual coluna tem o quê.

Exporte uma conta por vez: um arquivo com os extratos de várias contas é recusado. Importe-o na conta de onde ele veio.

Colunas do CSV

Para um arquivo CSV, diga ao Moneta:

se a primeira linha tem os nomes das colunas;
qual coluna é a data, a descrição e, se houver, a observação;
se os valores estão numa coluna só (negativos para saídas) ou em colunas separadas de entrada e saída;
o formato da data e o formato dos números que o banco usa;
Inverter sinais, para faturas de cartão que mostram as compras como valores positivos.

A prévia mostra como as linhas ficam. O Moneta lembra essas escolhas para a próxima importação na mesma conta. Linhas sem data ou valor ficam de fora, e o Moneta diz quantas.

As colunas de um extrato CSV: data, descrição e valor, os formatos de data e de números, e uma prévia de como as linhas são lidas.

Revisar as linhas

Antes de gravar qualquer coisa, cada linha é marcada:

Nova: vira uma transação nova, compensada.
Corresponde: você já lançou essa transação à mão, com o mesmo valor e data até quatro dias de diferença. Importar marca a sua como compensada e mantém todo o resto dela; nada é duplicado.
Talvez seja: você lançou uma transação com o mesmo valor, até dez dias de diferença. A linha começa desmarcada; Vincular a torna correspondente, ou marque-a para importá-la como nova.
Já importada: essa linha já entrou antes. Importar o mesmo extrato duas vezes, ou dois extratos que se sobrepõem, não adiciona nada. Duas linhas iguais no mesmo arquivo são duas compras, e as duas entram.

A revisão de um extrato importado: uma linha que corresponde a uma transação lançada à mão, duas linhas novas esperando uma categoria, e uma linha repetida já importada.

Nas linhas novas você pode mudar o favorecido e a categoria. O Moneta preenche a categoria com a categoria padrão do favorecido ou a que ele costuma ter. As linhas ainda sem categoria são listadas, e você pode dar uma categoria a todas de uma vez.

Importar grava tudo de uma vez, e dá para desfazer logo em seguida.

Algumas linhas começam desmarcadas, com um aviso no topo: linhas com data a mais de dois anos de hoje, que costumam indicar um formato de data errado, e linhas anteriores ao saldo inicial da conta, que provavelmente já as inclui. Marque uma para importá-la mesmo assim.

Criar uma regra

As descrições dos bancos são bagunçadas: PAG*MERCADINHO 0423 SAO PAULO. Numa linha nova que nenhuma regra pega ainda, Criar regra define o favorecido (e, se quiser, uma categoria) para toda descrição parecida, nesta importação e nas próximas. Depois do prefixo de uma maquininha, como PAG* ou SQ *, a regra começa como Contém o nome da loja. As linhas pegas por uma regra mostram a marca Regra e, sem categoria própria, recebem a categoria de costume do favorecido. Veja Regras de importação.