Transações

Cada movimento de dinheiro é uma transação: uma compra, um salário, uma transferência entre contas. Transações lista todas, de todas as contas; o extrato de cada conta mostra as dela.

Lançar uma transação

Use o botão Transação (+ Transação, flutuando acima da barra de baixo no celular). Preencha:

• Conta: onde o dinheiro se moveu. As opções mostram o tipo, a participação no orçamento e o saldo atual para ajudar na escolha, mesmo ao lançar em outra data.
• Data.
• Favorecido: a quem você pagou ou quem pagou você. Digite um nome novo para criar um. Um favorecido com categoria padrão já a preenche; senão o Moneta sugere a categoria usada da última vez.
• Valor, com Saída ou Entrada. Os valores aceitam contas simples, como 10+5.
• Categoria: obrigatória nas contas do orçamento. A lista mostra quanto cada categoria tem disponível no mês da transação. Digite um nome que não existe para criar a categoria (e até o grupo dela) ao salvar.
• Observação e Compensada, ambos opcionais.
• Marcador, também opcional: uma cor para marcá-la.

A renda vai numa categoria de receita, como Salário: é isso que a soma ao Pronto para atribuir.

Uma data a mais de dois anos no futuro costuma ser erro de digitação, então o Moneta pergunta antes de salvar.

Editar ou excluir uma

Toque numa transação para ver tudo dela: valor, data, conta, favorecido, categoria (ou cada linha de uma divisão), observação e se já foi compensada. Dali:

• Editar transação abre o formulário: mude o que precisar e salve, ou cancele para voltar.
• Abrir ‹conta› vai para a conta dela. Já estando nessa conta, uma transferência abre a outra conta.
• Excluir transação pergunta antes; logo depois, ainda dá para desfazer.

Dividir

Um recibo, várias categorias: escolha Dividir e adicione uma linha por categoria, cada uma com valor e observação. As linhas precisam somar o valor da transação; o Moneta mostra quanto falta distribuir.

Transferências

Para mover dinheiro entre suas contas, escolha a outra conta como favorecido (em Transferências). O Moneta registra os dois lados de uma vez. Depois de escolher a outra conta, o formulário explica se o dinheiro entra ou sai do orçamento, ou se a movimentação não o afeta. Saída move dinheiro da conta selecionada para a outra; Entrada faz o caminho inverso.

• Entre duas contas do orçamento (da corrente para a poupança, ou pagando um cartão), a transferência não tem categoria e não muda o orçamento.
• De uma conta do orçamento para uma de acompanhamento (para um investimento, ou a parcela de um empréstimo), o dinheiro sai do orçamento, então a transferência precisa de uma categoria, como um gasto.
• De uma conta de acompanhamento para uma do orçamento, escolha uma categoria na conta do orçamento para registrar a entrada. Uma categoria de receita soma ao Pronto para atribuir; uma de despesa devolve o dinheiro àquela categoria.
• Entre duas contas de acompanhamento, não precisa de categoria e o orçamento continua igual.

Marcadores

Um marcador é uma cor com que você marca uma transação para achá-la de novo: um jantar que a empresa vai reembolsar, os gastos de uma viagem, uma conta para guardar para o imposto de renda. São seis: vermelha, laranja, amarela, verde, azul e roxa. Uma transação tem um marcador ou nenhum; isso não muda nada no orçamento.

• Escolha uma no campo Marcador do formulário, ou, numa transação que você abre, na linha Marcador, que já muda na hora.
• Dê um nome a uma cor: em qualquer seletor de marcador, Editar nomes dos marcadores. A vermelha pode virar "Reembolsável" e a azul "Viagem". O nome aparece onde o marcador aparece, só neste orçamento; deixe vazio para voltar ao nome da cor.
• Uma transferência tem um marcador em cada lado, separados: marcar um lado deixa o outro como está.
• Uma transação agendada também pode ter marcador, e cada transação que ela lança vem com ela.

O marcador aparece antes do favorecido nas listas. Para trabalhar com as transações marcadas, Filtros mantém só alguns marcadores (ou as sem marcador), Selecionar marca várias de uma vez, e os relatórios podem contar só os marcadores escolhidos.

Busca e filtros

A busca encontra nomes, categorias, observações e valores. Filtros restringem a lista por período, categoria, favorecido, faixa de valor, situação de compensação e marcador.

Várias de uma vez

Selecionar (ou um toque longo no celular) deixa você marcar várias transações, e então:

• Definir categoria ou Definir data para todas;
• marcar um Marcador, ou tirá-lo;
• Compensar ou Descompensar;
• excluí-las.

As transações que não aceitam a mudança ficam como estavam, e o Moneta diz quantas: uma dividida, uma de conta de acompanhamento ou uma transferência entre contas do orçamento não recebem categoria, uma conciliada continua compensada, e as de uma conta encerrada não mudam.

Desfazer

Logo depois de algumas mudanças, uma mensagem oferece Desfazer:

• excluir uma ou várias transações;
• mudar várias transações de uma vez;
• atribuir pela tela de uma categoria, mover dinheiro e a atribuição rápida;
• importar um extrato;
• pular ou excluir uma transação agendada;
• excluir uma categoria ou um grupo;
• excluir, mesclar ou remover favorecidos sem uso, e excluir uma regra de importação;
• excluir uma conta.

Só a última mudança pode ser desfeita, e só enquanto nada do que ela mexeu tiver mudado de novo.